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Schnelle und sichere Rechnungsabwicklung für jede Organisation.
Schnelle und sichere Rechnungsabwicklung für Unternehmen
Der Cashflow zeigt, wie viel Geld tatsächlich in einem bestimmten Zeitraum in dein Unternehmen hinein- und hinausfließt. Für Unternehmer ist das von großer Bedeutung: Ein Unternehmen kann Gewinn ausweisen und trotzdem in Schwierigkeiten geraten, wenn nicht genügend liquide Mittel vorhanden sind, um Rechnungen zu bezahlen.
In diesem Artikel erklären wir die genaue Cashflow Bedeutung, was die Unterschiede zum Gewinn sind und welche Arten von Cashflow es gibt.
Inhaltsverzeichnis:
Die Cashflow Definition ist einfach: die Differenz zwischen deinen Einnahmen und Ausgaben in einem bestimmten Zeitraum. Sie zeigt, wie viele liquide Mittel zur Verfügung stehen, um Verpflichtungen nachzukommen, Investitionen zu tätigen oder Schulden zu begleichen.
Cashflow ist entscheidend für die finanzielle Gesundheit deines Unternehmens. Ein Cashflow positiver Zustand bedeutet, dass mehr Geld eingeht als ausgeht. Dadurch kannst du Lieferanten, Mitarbeitende und andere Verpflichtungen rechtzeitig bezahlen.
Bei einem negativen Cashflow ist es genau umgekehrt: Es fließt mehr Geld ab, als hereinkommt. Selbst wenn dein Unternehmen auf dem Papier Gewinn macht, können Probleme entstehen, wenn Kunden verspätet zahlen.
Cashflow und Gewinn werden oft verwechselt. Dennoch gibt es einen klaren Unterschied:
Beispiel: Du stellst einem Kunden eine Rechnung über 10.000 € aus. Auf dem Papier hast du Umsatz und damit Gewinn. Solange der Kunde jedoch nicht gezahlt hat, gehört dieser Betrag nicht zum Cashflow. Dieses Beispiel verdeutlicht, warum die Cashflow-Bedeutung oft ein verlässlicherer Indikator für die finanzielle Gesundheit eines Unternehmens ist.
In der Praxis unterscheidet man drei Arten von Cashflow:
Zusammen ergeben diese drei Kategorien ein vollständiges Bild der finanziellen Lage deines Unternehmens.
Angenommen, du erhältst in diesem Monat 25.000 € von Kunden und zahlst 18.000 € an Kosten und Löhne. Dein Cashflow beträgt dann 7.000 €. Das ist ein positives Ergebnis und bedeutet, dass dein Unternehmen Geld übrig hat, um zu investieren, Rücklagen zu bilden oder Schulden zu tilgen.
Möchtest du wissen, wie du das in deinem Unternehmen anwenden kannst? In unserem ausführlichen Artikel erklären wir Schritt für Schritt, wie du den Cashflow berechnest und welche Formeln du verwenden kannst.
Artikel: Cashflow berechnen
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Ein gesunder bzw. cashflow positiver Zustand bedeutet, dass dauerhaft mehr Geld eingeht als ausgeht – so bleibt Raum für Investitionen und unerwartete Kosten.
Cashflow beschreibt den Geldfluss innerhalb eines Zeitraums, während Liquidität den Betrag an sofort verfügbaren Mitteln bezeichnet.
Viele Unternehmen machen das monatlich, aber für Firmen mit geringen Margen oder vielen Transaktionen kann eine wöchentliche Berechnung sinnvoll sein.
Ja, das ist möglich. Zum Beispiel, wenn man vorübergehend große Geldbeträge erhält (z. B. einen Kredit), während man operativ Verluste schreibt.
