Was ist E-Factoring?

E-Factoring ist eine digitale Form des Factorings, bei der Unternehmen ihre offenen Rechnungen online an ein Factoring-Unternehmen verkaufen. Im Gegenzug erhält das Unternehmen innerhalb weniger Tage – oder sogar innerhalb von 24 Stunden – eine Vorauszahlung auf den Rechnungsbetrag. Das Factoring-Unternehmen übernimmt anschließend das Inkasso der offenen Forderung.

Diese Art der Finanzierung dient dazu, den Cashflow zu verbessern. Durch die Nutzung von E-Factoring müssen Unternehmer nicht mehr auf die Zahlung ihrer Kunden warten, sondern erhalten ihr Geld schneller.

Inhaltsverzeichnis:

Für wen ist E-Factoring geeignet?

E-Factoring ist besonders beliebt bei:

• Selbstständigen und Freiberuflern, die lange auf Zahlungen von Auftraggebern warten müssen
• KMU mit begrenzten Rücklagen oder saisonalen Ausgaben
• Unternehmen, die schnell wachsen und zusätzliches Betriebskapital benötigen
• Branchen, in denen lange Zahlungsziele üblich sind, wie Bauwesen, Logistik und Dienstleistungen

Durch die Digitalisierung ist E-Factoring deutlich zugänglicher geworden als traditionelles Factoring. Über Online-Plattformen kann der Prozess heute schnell und weitgehend automatisiert ablaufen.

Weitere Informationen finden Sie im Artikel Factoring für Selbstständige.

Vorteile und Nachteile von E-Factoring

Vorteile

• Schnelle Zahlung – oft innerhalb von 24 bis 48 Stunden
• Verbesserter Cashflow
• Kein Aufwand für das eigene Forderungsmanagement
• Möglichkeit, das Ausfallrisiko an das Factoring-Unternehmen zu übertragen

Nachteile

• E-Factoring ist nicht kostenlos. Häufig wird ein Prozentsatz des Rechnungsbetrags einbehalten
• Weniger Kontrolle über den Kundenkontakt und den Inkassoprozess
• Nicht alle Rechnungen werden akzeptiert (Risikoprüfung pro Kunde)
• Es kann zu Verwirrung beim Kunden führen, wenn plötzlich ein Dritter in den Prozess eingebunden wird

Warum Payt eine gute Alternative zu E-Factoring ist

Payt bietet selbst kein E-Factoring an, hilft Unternehmen jedoch dabei, ihre Rechnungen schneller bezahlt zu bekommen – ohne die Beteiligung eines Factoring-Unternehmens.

Mit der Debitorenmanagement-Software von Payt:

• Versenden Sie professionelle Rechnungen mit automatisierten Zahlungserinnerungen
• Legen Sie Zahlungserinnerungen nach Ihren eigenen Bedingungen fest
• Ermöglichen Sie Ihren Kunden, Rechnungen über das Kundenportal zu bezahlen und Fragen zu stellen
• Behalten Sie jederzeit den Überblick über offene Posten und das Zahlungsverhalten

Unternehmen, die Payt nutzen, erhalten ihre Zahlungen im Durchschnitt 30 bis 50 % schneller. Damit bietet Payt eine nachhaltige Lösung für Liquiditätsprobleme – ohne die Nachteile von E-Factoring, wie hohe Kosten oder den Verlust des direkten Kundenkontakts.

Sind Sie neugierig, was Payt für Ihr Unternehmen tun kann? Laden Sie unten unsere Broschüre herunter.

Häufig gestellte Fragen